Cela n’en a peut-être pas l’air pour le moment, mais 2022 a été une bénédiction déguisée pour les investisseurs à long terme.
Même si le 2022 marché baissier a enregistré des pertes latentes douloureuses sur une courte période, le marché boursier a démontré à maintes reprises qu’il augmente en valeur sur le long terme. Cela fait de chaque correction, crash et marché baissier un moment opportun pour bondir.
Le temps peut être un allié particulièrement puissant pour les investisseurs lorsqu’ils détiennent des participations dans des entreprises qui changent la donne. Voici cinq actions infaillibles qui peuvent aider à créer une richesse générationnelle au cours des 20 prochaines années.
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Visa
Mettons une chose au clair : les actions à grande capitalisation peuvent toujours générer des rendements importants. Un tel gagnant qui peut continuer à gagner pour ses actionnaires est le processeur de paiement Visa (V 0,38 %).
En termes de part de marché du réseau de cartes de crédit par volume d’achat, Visa est dans une classe à part aux États-Unis. Il détenait une part de 54 % en 2020 et a été le seul des quatre principaux processeurs de paiement américains à étendre considérablement sa part de marché après la Grande Récession (2007-2009).
Cependant, Visa ne se limite pas à être en pole position sur le marché n ° 1 de la consommation dans le monde. La plupart des transactions mondiales étant toujours facilitées par des espèces, Visa peut pénétrer de manière organique sur les marchés sous-bancarisés, ainsi qu’utiliser ses poches profondes pour faire des acquisitions afin d’étendre sa portée. Elle l’a fait en 2016 avec le rachat de Visa Europe.
Mais ce qui rend Visa vraiment solide, c’est son focus laser sur le traitement des paiements. Bien que certains de ses homologues de traitement agissent en tant que prêteurs, Visa a choisi de ne pas le faire. Cette décision signifie qu’elle évite la responsabilité des pertes sur prêts lorsque des récessions inévitables surviennent. Ne pas avoir à mettre de côté des réserves d’actifs pour couvrir les pertes potentielles sur les prêts est un outil puissant qui maintient les marges de Visa et lui permet de rebondir plus rapidement que la plupart des actions financières après les ralentissements économiques.
CrowdStrike Holdings
Un deuxième titre qui change la donne avec la capacité de rendre les investisseurs patients beaucoup plus riches au cours des deux prochaines décennies est entreprise de cybersécurité CrowdStrike Holdings (CRUD -1.90%).
D’un point de vue macro, la cybersécurité est passée d’un service optionnel à une nécessité absolue pour les entreprises de toutes tailles. La pandémie de COVID-19 a appris aux entreprises l’importance d’avoir une présence en ligne, et elles ont réagi en déplaçant leurs données en ligne et dans le cloud. Au fil du temps, la responsabilité de protéger ces données incombe de plus en plus à des fournisseurs tiers comme CrowdStrike.
Alors que sa croissance de nouveaux clients a été impressionnante – de 450 abonnés à 21 146 en moins de six ans – ce qui est considérablement plus important est le croissance organique des clients existants. Alors que seul un pourcentage à un chiffre des abonnés a acheté au moins quatre abonnements au module cloud il y a six ans, 60 % de ses 21 146 clients ont acheté au moins cinq abonnements au module cloud au cours du dernier trimestre. Les ventes d’abonnements supplémentaires sont la clé de CrowdStrike pour une croissance des bénéfices à couper le souffle.
Le crédit est également dû à la plate-forme de sécurité de l’utilisateur final de l’entreprise connue sous le nom de Falcon. Il s’agit d’une plate-forme qui s’appuie sur l’intelligence artificielle (IA) et l’apprentissage automatique pour devenir plus efficace dans la détection et la réponse aux menaces potentielles. Il fait clairement son travail, comme en témoigne la montée lente mais régulière de CrowdStrike en matière de rétention brute.
La berline tout électrique Nio ET7. Source de l’image : Nio.
Nio
Le troisième stock infaillible avec un potentiel de création de richesse générationnelle sur une période de 20 ans est basé en Chine véhicule électrique (VE) fabricant Nio (NIO -2,83%).
Semblable à CrowdStrike, il y a une thèse macro en jeu qui favorise beaucoup Nio (et ses pairs). Étant donné que la plupart des pays développés souhaitent réduire leur empreinte carbone, la promotion des véhicules électriques et d’autres modes de transport à énergie propre est une solution évidente. Étant donné que la Chine est le marché automobile n ° 1 au monde, nous pourrions parler d’un cycle de remplacement de véhicules de plusieurs décennies qui entraîne une croissance supérieure à la moyenne pour Nio.
De son côté, Nio a répondu en introduisant plus d’une demi-douzaine de modèles à des prix variés. Les berlines ET7 et ET5, dont les livraisons ont respectivement commencé fin mars et septembre de cette année, ont été particulièrement populaires. Près de 44 % des livraisons record de 14 178 véhicules électriques de Nio en novembre étaient des berlines. Recherchez cette diversification de modèle pour vraiment stimuler la livraison et la croissance des ventes de l’entreprise.
Nio a également de bonnes chances de fidéliser ses premiers acheteurs de VE grâce à son abonnement à la batterie en tant que service (BaaS). Bien que l’inscription au BaaS offre aux acheteurs une remise sur le prix d’achat d’un Nio EV, elle permet surtout à Nio de recevoir des revenus récurrents à marge élevée de la part des acheteurs. Cela devrait les aider à rester fidèles à la marque Nio.
Fiver International
Une quatrième entreprise phénoménale qui est tout à fait capable de créer une richesse générationnelle en 20 ans est économie du concert prometteur Fiver International (FVRR -2,21%).
Fiverr exploite un marché en ligne pour les indépendants qui fournit trois vents arrière distincts pour l’entreprise. Pour commencer, la pandémie a fait que plus de personnes que jamais travaillent à distance. Cela semble être un déplacement permanent de la main-d’œuvre, ce qui favoriserait le modèle de marché des services en ligne de Fiverr.
Deuxièmement, le marché en ligne de Fiverr apporte une différenciation à la table que les acheteurs de services indépendants apprécient clairement. Plus précisément, le marché des pigistes de Fiverr présente des emplois à un prix tout comprispar opposition aux taux horaires trouvés sur les marchés de services en ligne concurrents. Considérant que le nombre total d’acheteurs sur Fiverr et les dépenses par acheteur ont continué d’augmenter, la conclusion est que la transparence des prix est extrêmement importante.
Et troisièmement, Le taux de participation de Fiverr est inégalé. Par «taux de prise», je parle du pourcentage de chaque accord négocié sur sa plate-forme qu’il peut conserver. Le taux de participation de Fiverr a atteint un niveau record de 30 % au troisième trimestre. La société a constamment élargi sa communauté de pigistes et d’acheteurs malgré le fait qu’elle ait obtenu un pourcentage plus élevé de chaque transaction au fil du temps. C’est une recette pour une croissance substantielle à long terme.
Berkshire Hathaway
Le cinquième et dernier stock infaillible qui peut constituer une richesse générationnelle en 20 ans n’est autre que le conglomérat Berkshire Hathaway (BRK.A 1,02 %) (BRK.B 1,25 %).
Bien que Berkshire Hathaway ne soit pas exactement un nom connu, son PDG milliardaire depuis 57 ans l’est certainement. Depuis qu’il a pris les rênes en 1965, Warren Buffett a mené les actions de classe A de sa société (BRK.A) à un rendement annuel moyen de 20,1 % jusqu’au 31 décembre 2021. À ce taux de rendement, les actionnaires doublent leur argent, en moyenne, tous les 3,6 ans depuis plus d’un demi-siècle.
L’une des raisons pour lesquelles Berkshire Hathaway est une entreprise si prospère est que Warren Buffett et son équipe d’investissement ont rempli le portefeuille d’investissement avec actions cycliques. L’Oracle d’Omaha est bien conscient qu’il est impossible de chronométrer le marché boursier. Au lieu de cela, il investit dans des entreprises qui peuvent profiter de longues périodes d’expansion. En fin de compte, les expansions économiques durent considérablement plus longtemps que les récessions/contractions.
Le autre facteur clé de la surperformance de Berkshire est les actions à dividendes. Plus de 30 des quelque quatre douzaines de titres détenus dans le portefeuille d’investissement de Berkshire Hathaway offrent un paiement. Au total, la société de Buffett est en passe de percevoir plus de 6 milliards de dollars de revenus de dividendes en 2023. Les actions à dividendes ont une riche histoire de surperformance par rapport à leurs pairs non payants, ce qui en fait un choix judicieux pour un investisseur avec un état d’esprit à long terme comme Warren Buffet.