Les valeurs personnelles jouent un rôle important dans de nombreux aspects de nos vies et sont devenues plus importantes récemment dans la façon dont nous envisageons et gérons nos finances. De plus en plus d’investisseurs se demandent comment ils peuvent soutenir les causes qui leur tiennent à cœur par le biais de leurs décisions financières.
Le dernier de Charles Schwab Enquête sur la richesse moderne (s’ouvre dans un nouvel onglet) ont constaté que 69 % des Américains déclarent que soutenir les causes qui leur tiennent le plus à cœur est une considération primordiale lorsqu’il s’agit de leurs décisions financières. Si vous vous comptez parmi eux, envisagez de commencer par un plan financier pour vous assurer de rester sur la bonne voie vers vos objectifs à long terme tout en restant fidèle à vos valeurs personnelles.
Définissez vos objectifs d’épargne et de dépenses
La meilleure façon de commencer est de traduire vos rêves en objectifs financiers concrets. Identifiez vos objectifs les plus importants et engagez-vous à épargner pour chacun. Notez les choses afin de pouvoir gagner en confiance, rester concentré et affiner votre plan au fil du temps tout en donnant la priorité à la fois à votre propre bien-être financier et au bien commun.
Inscrivez-vous aux bulletins électroniques gratuits de Kiplinger
Profitez et prospérez grâce aux meilleurs conseils d’experts de Kiplinger en matière d’investissement, d’impôts, de retraite, de finances personnelles et plus encore – directement dans votre e-mail.
Profitez et prospérez avec les meilleurs conseils d’experts de Kiplinger – directement dans votre e-mail.
Par exemple, nous avons récemment eu une cliente qui cherchait des moyens de maximiser ses dons caritatifs avec un budget limité. Après avoir identifié les causes auxquelles elle était le plus liée – l’environnement et la recherche médicale – nous avons établi un budget de dons caritatifs sur trois ans. Cela l’a aidée à rester sur la bonne voie avec son plan à long terme tout en mélangeant des façons créatives de redonner, y compris des dons continus par le biais d’un fonds orienté par les donateurs soutenant la recherche sur le cancer et le bénévolat pour le nettoyage des rivières le week-end.
Je vois également cette approche basée sur les valeurs dans les habitudes de consommation, avec près de huit Américains sur 10 (79%) indiquant qu’ils visent à soutenir les marques qui correspondent à leurs convictions. Acheter local, acheter des biens d’occasion et choisir des marques qui soutiennent des causes environnementales et sociales sont quelques-unes des façons dont les consommateurs ont un impact avec leur pouvoir d’achat. Savoir ce que vous devez épargner pour atteindre vos objectifs vous aide également à déterminer combien vous pouvez dépenser. Armé de ces connaissances, vous pouvez ensuite dépenser d’une manière qui correspond à vos valeurs.
Alignez vos investissements avec vos valeurs et vos intérêts
Les croyances et les intérêts personnels devenant de plus en plus importants dans l’épargne et les dépenses, les investisseurs cherchent également des moyens de lier ces valeurs à leurs portefeuilles personnels. Près des trois quarts des investisseurs américains (73 %) conviennent que leurs valeurs guident leurs choix d’investissement, et la plupart (69 %) affirment qu’ils investissent dans des entreprises qui correspondent à leurs valeurs personnelles. Lorsque l’on examine les facteurs qui influencent les décisions d’investissement, la réputation d’une entreprise (91 %) et ses valeurs d’entreprise (81 %) sont presque aussi importantes que des facteurs plus traditionnels comme la performance d’une entreprise (96 %) et le cours de son action (93 %).
Au fur et à mesure que vous construisez votre propre portefeuille, il existe diverses options pour vous aider à aligner vos investissements sur vos valeurs. Investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG) ou alors investissement socialement responsable (ISR), sont deux stratégies qui gagnent du terrain. En outre, investissement thématique (s’ouvre dans un nouvel onglet)une approche qui utilise la recherche pour identifier les tendances, les opportunités et les entreprises pertinentes et les regrouper en thèmes généraux, vous permet de personnaliser votre investissement en fonction de vos intérêts et de vos valeurs.
Que vous soyez un investisseur expérimenté ou débutant, vous pouvez utiliser des outils et des ressources d’investissement de bricolage ou travailler avec un conseiller financier pour investir votre argent tout en faisant une différence positive. Quels que soient vos objectifs ou vos actifs à investir, vous avez le choix pour vous assurer que vous êtes sur la bonne voie.
Investir comporte des risques, y compris la perte du principal. Les stratégies de diversification ne garantissent pas de profit et ne protègent pas contre les pertes sur des marchés en déclin.
Les informations ici sont fournies à titre informatif uniquement et ne doivent pas être considérées comme une recommandation individualisée ou un conseil en investissement personnalisé. Le type de titres et les stratégies d’investissement mentionnés peuvent ne pas convenir à tout le monde. Chaque investisseur doit revoir une stratégie d’investissement pour sa propre situation particulière avant de prendre une décision d’investissement.
©2022 Charles Schwab & Co., Inc. (« Schwab »). Tous les droits sont réservés. Membre SIPC.