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Alors que la saison des impôts débute, les personnes âgées pourraient être confrontées à de nouvelles questions cette année.
Un enregistrement 5,9% Ajustement au coût de la vie de la sécurité sociale l’année dernière a probablement fait augmenter leurs revenus.
Pendant ce temps, d’autres revenus, tels que les distributions minimales requises, d’autres retraits de compte de retraite ou un travail à temps partiel ou à temps plein peuvent rendre le dépôt plus compliqué.
UN récent sondage par The Senior Citizens League a constaté que 57% des contribuables âgés craignent qu’une plus grande partie de leurs prestations de sécurité sociale ne soit imposée.
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La bonne nouvelle est qu’une aide de qualité est disponible pour aider à la déclaration de revenus et, dans certains cas, elle est gratuite.
Le 1er février, le Programme d’aide fiscale de la Fondation AARP devrait commencer à fournir une aide fiscale gratuite en personne et virtuelle.
Le programme est axé sur les déclarants âgés de 50 ans et plus ayant un revenu faible à modéré.
Cependant, il est ouvert aux déclarants de tous âges qui ont des déclarations moins compliquées, selon Lynnette Lee-Villanueva, vice-présidente de Tax-Aide chez AARP.
“C’est la première année où nous pensons que nous reviendrons vraiment à la majorité de nos sites ouverts en personne”, a déclaré Lee-Villanueva à propos du retour post-pandémique.
“Nos bénévoles ont hâte d’être de retour en personne avec les gens”, a-t-elle déclaré.
Les personnes âgées peuvent également demander l’aide d’autres fiscalistes cette année pour respecter la date limite du 18 avril pour produire leurs déclarations fédérales.
Alors que la saison des impôts commence, il est important d’avoir une réunion, ne serait-ce que quelques minutes, avant de travailler avec quelqu’un pour s’assurer que vous êtes sur la même longueur d’onde, a déclaré Tom O’Saben, directeur du contenu fiscal et des relations gouvernementales chez l’Association nationale des professionnels de la fiscalité.
“Ayez l’intuition que vous allez pouvoir développer une relation avec cet individu et que vous sentez que vous pouvez être franc”, a déclaré O’Saben.
Où trouver une aide fiscale gratuite
Le programme Tax-Aide de l’AARP est le plus grand programme d’aide fiscale basé sur le volontariat du pays, selon Lee-Villanueva.
Le programme fonctionne en collaboration avec les programmes d’assistance fiscale volontaire (VITA) et de conseil fiscal pour les personnes âgées (TCE) de l’IRS, qui fournissent gratuitement des préparations de déclaration de revenus de base aux personnes éligibles.
Tax-Aide de l’AARP devrait compter cette année 25 000 bénévoles dans 3 500 sites dans les 50 États et à Washington, DC
Nous faisons économiser beaucoup d’argent aux gens.
Lynnette Lee Villanueva
vice-président de Tax-Aide chez AARP
Pour trouver un emplacement près de chez vous et savoir si vous devez prendre rendez-vous ou vous présenter, plus d’informations sont disponibles au Site Web de l’aide fiscale de l’AARP ou en appelant le 888-AARPNOW (888-227-7669).
“Nous économisons aux gens pas mal d’argent, généralement plusieurs centaines de dollars qu’ils auraient dû payer pour que cette déclaration soit préparée par un préparateur de déclarations de revenus rémunéré”, a déclaré Lee-Villanueva.
“C’est de l’argent qui est de retour dans leurs poches et dont ils ont vraiment besoin”, a-t-elle déclaré.
En plus de l’année d’imposition en cours, le programme peut également aider à produire les déclarations des trois dernières années.
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Cela peut aider les déclarants qui peuvent être éligibles à des crédits d’impôt précédemment étendus, mais qui n’ont pas encore reçu cet argent. Le gouvernement a temporairement rendu plus généreux les crédits d’impôt pour enfants et les crédits d’impôt sur le revenu du travail. Cela inclut les travailleurs de plus de 65 ans qui auraient pu bénéficier du crédit d’impôt sur le revenu du travail s’ils travaillaient encore en 2021, selon Lee-Villanueva.
Pour obtenir le meilleur service du programme Tax-Aide, les particuliers doivent rassembler toutes les informations pertinentes dont ils pourraient avoir besoin, telles que les documents papier pour leur sécurité sociale, les formulaires 1099, les revenus de pension et les relevés de compte bancaire.
Certes, tous les déclarants – tels que ceux qui ont des revenus locatifs provenant de biens qu’ils possèdent ou, dans la plupart des endroits, les militaires en service actif – peuvent être admissibles au programme Tax-Aide, selon Lee-Villanueva.
Conseils pour trouver des fiscalistes
Avant que les personnes âgées ne demandent une aide fiscale gratuite ou n’engagent un professionnel de l’impôt pour les aider à remplir leurs déclarations, il y a certaines choses qu’elles doivent savoir, selon O’Saben.
Premièrement, les lois fiscales ne sont pas axées sur l’âge. “Il n’y a rien de tel qu’être trop vieux ou trop jeune pour avoir une obligation de déclaration de revenus”, a déclaré O’Saben.
Au lieu de cela, votre revenu déterminera si vous devez ou non produire une déclaration fédérale.
Si la sécurité sociale est votre seule source de revenu, vous ne serez probablement pas tenu de déposer, selon O’Saben. Mais cela peut changer avec des revenus supplémentaires.
“Le thème dominant pour les personnes âgées dans la déclaration de revenus est la communication”, a déclaré O’Saben, et n’ayez pas peur de poser des questions.
Si vous cherchez un nouveau spécialiste en déclarations, demandez à vos amis et à votre famille qui ils vous recommandent.
Lorsque vous rencontrez un professionnel pour la première fois, posez des questions pour vous assurer que vous êtes sur la même longueur d’onde. N’ayez pas peur de poser des questions tout au long du processus de dépôt, a déclaré O’Saben.
Assurez-vous également de venir préparé avec tous les formulaires et informations pertinents. Si vous avez opté pour une communication uniquement numérique avec certains comptes, assurez-vous d’inclure ces formulaires.
Faites un peu de devoirs et préparez-vous.
Tom O’Saben
directeur du contenu fiscal et des relations gouvernementales à la National Association of Tax Professionals
Gardez à l’esprit que toutes les transactions, telles que les distributions caritatives des comptes de retraite individuels, ne seront pas accompagnées d’un document gouvernemental montrant que le transfert a eu lieu, a déclaré O’Saben.
“Faites vos devoirs et préparez-vous”, a déclaré O’Saben.
N’oubliez pas non plus que même si vous pouvez engager un fiscaliste pour vous aider, c’est votre signature qui apparaît sur la déclaration de revenus à la fin du processus, ce qui signifie que vous êtes personnellement responsable de toutes les informations figurant sur le formulaire.
Méfiez-vous également des fiscalistes ou des logiciels qui promettent de gros remboursements sans connaître votre situation financière personnelle, a déclaré O’Saben.
“Si vous ne vous sentez pas à l’aise, vous devez chercher un autre professionnel”, a déclaré O’Saben.