Cette citation de sécurité sociale est une lecture incontournable

(Dave Kovaleski)

À partir de janvier, quelque 70 millions d’Américains verront un changement bienvenu dans leur Sécurité sociale les paiements sous forme de prestations augmenteront plus qu’ils ne l’ont fait en 41 ans.

Les prestations de sécurité sociale augmenteront de 8,7 %, soit environ 146 $ par mois, en moyenne, pour atteindre 1 827 $ par mois, en raison de l’ajustement annuel au coût de la vie (COLA). L’augmentation est liée à la hausse que nous avons constatée cette année dans l’indice des prix à la consommation (IPC), qui mesure l’inflation. Il s’agit de la plus forte augmentation du COLA depuis 1981, lorsque les prestations mensuelles ont augmenté de 11,2 %. L’année précédente, en 1980, ils avaient augmenté de 14,3 %.

Mais il y a un autre avantage financier que les personnes âgées devraient voir en 2023, comme l’a récemment souligné le commissaire par intérim de la SSA, Kilolo Kijakazi.

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Prestations de sécurité sociale en hausse, primes d’assurance-maladie en baisse

“Les primes d’assurance-maladie diminuent et les prestations de sécurité sociale augmentent en 2023, ce qui donnera aux personnes âgées plus de tranquillité d’esprit et de répit. L’ajustement substantiel de la sécurité sociale au coût de la vie de cette année est la première fois en plus d’une décennie que les primes d’assurance-maladie n’augmentent pas et montre que nous pouvons fournir plus de soutien aux Américains âgés qui comptent sur les avantages qu’ils ont gagnés », a déclaré Kijakazi.

Comme le commissaire par intérim l’a mentionné, les personnes âgées verront leurs Primes d’assurance-maladie baisser en 2023, à partir de janvier. C’est un événement rarecomme cela ne s’est produit que quelques fois au cours des 50 dernières années et plus, la dernière étant en 2012. Les Centers for Medicare and Medicaid Services (CMS) ont déclaré que la prime mensuelle standard sera de 164,90 $ pour 2023, en baisse de 5,20 $ par rapport à 170,10 $ cette année. La franchise annuelle sera de 226 $ en 2023, en baisse de 7 $ par rapport à 2022.

Source de l’image : Getty Images.

La diminution est due en partie au fait que les dépenses prévues pour certains médicaments en 2022 ont été inférieures aux prévisions, de sorte que les économies sont répercutées.

La des prestations de sécurité sociale plus élevées et une assurance-maladie plus faible les primes devraient compenser certaines des difficultés auxquelles les personnes âgées ont dû faire face en payant des prix plus élevés pour tout, de l’essence à l’épicerie. Mais est-ce suffisant ?

Selon un enquête récente de The Motley Fool sur 750 retraités américains, 85 % déclarent avoir remarqué les effets de l’inflation sur leurs dépenses quotidiennes et qu’elle grève leur budget. En outre, 55 % des personnes interrogées ont déclaré que l’augmentation de 8,7 % du COLA n’était pas suffisante, tandis qu’environ 40 % ont déclaré que c’était à peu près correct.

L’inflation tend à baisser

Les retraités doivent savoir que les taux d’inflation ont progressivement baissé. En novembre, l’inflation a augmenté de 7,1 % d’une année sur l’autre, ce qui est historiquement très élevé, mais en baisse par rapport à un sommet de 8,5 % en août.

Le Federal Reserve Board a augmenté de manière agressive les taux d’intérêt pour faire baisser l’inflation. Le 14 décembre, la Fed a de nouveau relevé ses taux, augmentant le taux des fonds fédéraux de 50 points de base à la fourchette de 4,25 % à 4,5 %. Il s’agit d’un taux d’augmentation légèrement inférieur à celui des quatre dernières réunions, lorsque les taux ont bondi de 75 points de base à chacune.

“Le comité prévoit que des augmentations continues de la fourchette cible seront appropriées pour atteindre une position de politique monétaire suffisamment restrictive pour ramener l’inflation à 2% au fil du temps”, selon un communiqué du Federal Open Markets Committee (FOMC) de la Fed. ).

Alors, quand l’inflation reviendra-t-elle au taux préféré de 2 % de la Fed ? La Réserve fédérale fait de telles prédictions lors de chaque réunion du FOMC et lors de la dernière réunion de cette semaine, le consensus a appelé à ce que l’inflation atteigne 3,1 % d’ici la fin de 2023.

La Fed utilise les dépenses de consommation personnelle (PCE) comme mesure préférée de l’inflation – et elle s’attend à ce que ce nombre soit de 5,6% à la fin de 2022, 3,1% d’ici la fin de l’année 2023, 2,5% en 2024 et 2,1% en 2025. Ce ne sont que des projections et elles peuvent évidemment – et le font généralement – changer. En fait, en septembre, la Fed prévoyait que l’inflation du PCE serait de 2,8 % à la fin de 2023, de sorte que les attentes ont augmenté depuis lors. Mais finalement, cela montre que l’inflation devrait baisser en 2023.

La baisse de l’inflation, combinée à l’augmentation de 8,7 % des prestations mensuelles, devrait donner aux retraités un peu plus de pouvoir d’achat en 2023 qu’ils n’en ont actuellement, si l’inflation diminue effectivement. Cela pourrait compenser 2022, lorsque de nombreux retraités ont perdu du pouvoir d’achat alors que les prestations ont augmenté de 5,9 %, ce qui s’est avéré inférieur au taux d’inflation.

La prime de sécurité sociale de 18 984 $ que la plupart des retraités négligent complètement

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Le Motley Fool a un politique de divulgation.

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