jeSi vous comprenez ce qu’ils sont, comment ils fonctionnent et comment en faire la demande, tdéductions de la hache et les crédits d’impôt peut vous faire économiser une tonne d’argent.
Ton revenu imposable est diminué d’une déduction fiscale, ce qui diminue votre fardeau fiscal. Votre revenu imposable diminue du fait de la déduction des remise sur les impôts de vos revenus. Votre obligation fiscale diminue à mesure que votre revenu imposable diminue.
UNE crédit d’impôt abaisse votre réel obligation fiscale dollar pour dollar. Quelques crédits sont remboursables, donc si votre obligation fiscale est de 250 $ mais que vous êtes admissible à un crédit de 1 000 $, vous recevrez un chèque pour le manque à gagner de 750 $.
UNE crédit d’impôt a le potentiel de réduire votre impôt à payer beaucoup plus qu’une déduction fiscale, comme le montre l’exemple simplifié du tableau.
Plusieurs crédits et déductions sont disponibles. Voici une liste déroulante de quelques articles typiques, ainsi que des liens vers nos autres articles afin que vous puissiez en savoir plus.
Crédit d’impôt pour enfants
Pour l’année d’imposition 2022, cela peut vous rapporter jusqu’à 2 000 $ par enfant, 1 500 $ du crédit étant éventuellement remboursable.
Crédit d’impôt pour la garde d’enfants et de personnes à charge
Pour un conjoint ou un parent incapable de s’occuper de lui-même, d’un enfant de moins de 13 ans ou d’une autre personne à charge, il est prévu de payer une partie des frais de garde et des dépenses connexes pendant que vous êtes au travail. En règle générale, cela représente jusqu’à 35 % des dépenses totalisant 3 000 $ pour une personne à charge seule ou 6 000 $ pour deux personnes ou plus.
Crédit d’impôt d’opportunité américain
Cela vous permet de déduire la totalité des premiers 2 000 $ que vous dépensez en frais de scolarité, livres, équipement et frais de scolarité ainsi que 25 % des 2 000 $ suivants, pour une déduction totale de 2 500 $. Cependant, les frais de subsistance et de transport ne sont pas admissibles.
Crédit d’apprentissage à vie
Pour un maximum de 2 000 $, vous pouvez déduire 20 % des premiers 10 000 $ que vous avez dépensés en frais de scolarité et frais. Le crédit d’apprentissage tout au long de la vie ne considère pas les frais de subsistance ou de transport comme des dépenses admissibles, tout comme le crédit d’impôt américain. Les livres ou autres fournitures nécessaires aux cours peuvent être réclamés.
Déduction des intérêts sur les prêts étudiants
Si vous avez payé des intérêts sur vos prêts étudiants, vous pouvez déduire jusqu’à 2 500 $ de votre revenu imposable.
Crédit d’adoption
Cet élément paie jusqu’à 14 890 $ en frais d’adoption pour chaque enfant pour l’année d’imposition 2022. Lorsque vous atteignez un revenu brut ajusté modifié de 263 410 $ ou plus, la prestation disparaît totalement et commence à baisser progressivement à certains niveaux de revenu.
Déduction pour dons de bienfaisance
Si vous détaillez, vous pourrez peut-être déduire la valeur de vos contributions caritatives de votre revenu imposable, qu’elles soient faites en espèces ou en nature comme des vêtements ou une voiture. Vous pouvez généralement déduire jusqu’à 60% de votre revenu brut ajusté, selon l’IRS.
Déduction frais médicaux
En règle générale, les frais médicaux admissibles et non remboursés qui dépassent 7,5 % de votre revenu brut ajusté pour l’année d’imposition sont déductibles.
Déduction pour les impôts nationaux et locaux
Pour une combinaison d’impôts fonciers plus l’impôt sur le revenu national et local ou les taxes de vente, vous avez droit à une déduction pouvant aller jusqu’à 10 000 $ (5 000 $ si vous êtes marié et déposez séparément).
Déduction des intérêts hypothécaires
La déduction fiscale des intérêts hypothécaires est présentée comme un moyen de réduire le coût de la propriété. Il réduit le montant de l’impôt fédéral sur le revenu que les propriétaires éligibles doivent payer en déduisant le montant des intérêts hypothécaires de leur revenu imposable.
Déduction pour perte de jeu
Seul le montant des gains de jeu est déductible pour les pertes et dépenses liées aux jeux de hasard. Par conséquent, l’achat de 100 $ de billets de loterie n’est pas déductible, sauf si vous gagnez également 100 $ et que vous le déclarez. Plus de déductions que ce que vous gagnez sont interdites.
Déduction des cotisations IRA
Vous pourriez être admissible à déduire des cotisations à un IRA traditionnel, mais le montant que vous pouvez déduire est basé sur votre revenu et si vous ou votre conjoint êtes couvert par un régime de retraite en milieu de travail.
Déduction des cotisations 401(k)
Ce que vous transférez immédiatement dans un 401 (k) à partir de votre chèque de paie n’est pas imposé par l’IRS (k). Le don maximum en 2022 sera de 20 500 $ (27 000 $ si vous avez 50 ans ou plus). Bien que les travailleurs indépendants soient autorisés à former leurs propres 401 (k), ces régimes de retraite sont généralement parrainés par les employeurs.
Le crédit de l’épargnant
Ce crédit varie de 10 % à 50 % des dons effectués à un IRA, 401(k), 403(b) ou à d’autres régimes de retraite spécifiques d’une valeur maximale de 2 000 $ (4 000 $ en cas de dépôt conjoint). Selon votre statut de dépôt et vos revenus, le pourcentage variera.
Déduction des cotisations au compte épargne santé
Les cotisations au HSA sont déductibles d’impôt et les retraits sont également exonérés d’impôt tant qu’ils sont utilisés pour des frais médicaux éligibles. Si vous n’avez qu’une assurance maladie à franchise élevée pour vous-même pour l’année d’imposition 2022, le plafond de contribution de la couverture individuelle est de 3 650 $. Le plafond de contribution pour les familles avec des plans de santé déductibles élevés est de 7 300 $.
Déduction pour frais de travail indépendant
Pour les pigistes, les entrepreneurs et les autres entrepreneurs indépendants, il existe de nombreuses déductions fiscales intéressantes.
Déduction pour bureau à domicile
L’IRS vous permet de déduire le loyer, les services publics, les taxes foncières, les réparations, l’entretien et les autres coûts associés si vous utilisez une partie de votre maison souvent et exclusivement pour des activités commerciales.
Déduction pour frais d’éducateur
Pour l’année d’imposition 2022, les enseignants et autres éducateurs qualifiés peuvent déduire jusqu’à 300 $ en fournitures scolaires.
Crédit énergie résidentiel
Les coûts d’installation des systèmes d’énergie solaire, tels que les chauffe-eau solaires et les panneaux solaires, peuvent être réduits jusqu’à 30 % avec celui-ci.
Crédit d’impôt véhicule électrique
Pour l’année d’imposition 2022, l’admissibilité à ce crédit d’impôt non remboursable varie de 2 500 $ à 7 500 $ et est basée sur le poids du véhicule, le producteur et si vous êtes propriétaire ou non de la voiture. Le crédit est considérablement augmenté pour l’année d’imposition 2023 (impôts soumis en 2024) et couvre désormais également les véhicules d’occasion.